Сравнение сервисов интернет-эквайринга 2023
✓ Зачем и кому нужен интернет-эквайринг
✓ Как выбрать сервис интернет-эквайринга
✓ Как подключить сервис интернет-эквайринга
Что такое интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг — это способ приема платежей в Интернете. Благодаря ему покупатели могут делать онлайн-покупки в интернет-магазине: при помощи банковских карт, электронного кошелька, СБП, по e-mail, в SMS и т.д. Подключить интернет-эквайринг можно с помощью банка или платежного сервиса.
Кому нужен интернет-эквайринг?
Компаниям и ИП, которые продают товары в интернет-магазине, в приложении, мессенджерах, e-mail и SMS. После подключения интернет-эквайринга клиентам станет проще совершать покупки на вашем сайте — а, это значит, что их количество будет только расти.
На что обращать внимание при выборе сервиса интернет-эквайринга?
Плюсы интернет-эквайринга
Удобство для пользователей
Клиентам удобно приобретать товары онлайн — от покупки их отделяет лишь пара кликов. Вдобавок они могут делать покупки в любое время суток.
Операции проходят моментально
Сокращается время на проведении инкассации и банковских операций, а также увеличивается скорость обслуживания покупаталей.
Сокращаются трудозатраты
Работникам не приходится тратить время и ресурсы на оформление заказов — они могут сфокусироваться на других важных задачах.
Конкурентное преимущество
Покупатели всегда выберут тот интернет-магазин, где им проще совершить покупку.
После оформления заказа покупатель нажимает на кнопку оплаты — и переходит на защищенную страницу с формой оплаты сервиса интернет-эквайринга. В ней он указывает данные карты: номер, срок действия, CVV/CVC-код.
Банк проверяет полученные данные (есть ли такой счет, хватит ли денежных средств для оплаты, есть ли другие ограничения для совершения покупки). Если все в порядке, банк замораживает денежные средства, а покупатель получает уведомление о том, что платеж проведен.
Сформированные электронные документы о платеже поступают в банк покупателя. Затем денежные средства списываются со счета покупателя и переводятся на счет продавца.
Подключают интернет-эквайринг банки и платежные агрегаторы. Их обзор представлен здесь.
Да. Этого требует 54-ФЗ.
Можно, это две разные услуги.
Сравнение сервисов интернет-эквайринга
Ниже представлены банки и агрегаторы, которые чаще всего включают в различные ТОП-10 2023
1. Тинькофф
2. ЮKassa
3. Сбербанк
4. Точка Банк
5. Альфа Банк
6. МТС-банк
7. Банк ВТБ
8. Уралсиб
9. Совкомбанк
10. Россельхозбанк
Тинькофф
Перейти на сайт
Зависит от того, где открыт расчетный счет и от оборота компании.
Комиссия за оплату через СБП на расчетный счет Тинькофф — от 0,4% до 0,7% с моментальным зачислением средств.
Комиссия за оплату по банковской карте при обороте от 500 000 ₽ до 1 000 000 ₽ — 2,99%.
Начальная комиссия за оплату по банковской карте при обороте до 500 000 ₽ — 3,19%.
Также у Тинькофф есть индивидуальные условия по интернет-эквайрингу, которые зависят от оборота. Для уточнения размера комиссии нужно оставить заявку.
ЮKassa
Перейти на сайт
Комиссия за оплату через СБП — 0,4% или 0,7% в зависимости от типа бизнеса.
Комиссия за оплату по банковской карте — 2,4% (первые полгода), затем 2,7% (при подключении ЮBusiness).
Комиссия за оплату через интернет-банк — от 3,5% до 3,6%.
Сбербанк
Перейти на сайт
Зависит от оборотов и количества терминалов. Чем больше продаж, тем ниже комиссия. Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц.
Комиссия за оплату по банковской карте — от 1,3%.
Комиссия за оплату через СБП — 0,4% (максимум 1500 рублей) или 0,7% (максимум 1500 рублей).
Перейти на сайт.
Точка Банк
Перейти на сайт
Комиссия за оплату по банковской карте — 2,6% от оборота.
Комиссия за оплату через СБП — от 0,4% до 0,7%. Комиссия зависит от типа бизнеса.
Альфа Банк
Перейти на сайт
При выборе тарифа с ежемесячной платой:
Оборот до 100 000 ₽ — 1 690 ₽
Оборот до 300 000 ₽ — 4 980 ₽
Оборот до 500 000 ₽ — 8 270 ₽
Оборот до 1 000 000 ₽ — 15 260 ₽
Оборот до 2 000 000 ₽ — 30 250 ₽
Оборот более 2 000 000 ₽ комиссия — 2,6% с каждого платежа
При выборе тарифа с комиссией:
Комиссия с зачислением средств на следующий рабочий день — 2,6%.
Комиссия с зачислением средств онлайн (день-в-день) — 2,7%.
МТС-банк
Перейти на сайт
Комиссия за оплату по банковской карте — от 1,9% до 2,5%.
Комиссия за оплату через СБП — от 0,4% — 0,7% (в зависимости от сферы деятельности).
ВТБ Банк
Перейти на сайт
Средний размер комиссии при оплате по банковской карте составляет — 2,3% (зависит от оборота компании). Комиссия при оплате через СБП — от 0,4% до 0,7%.
Уралсиб
Перейти на сайт
Зависит от оборота компании и сферы деятельности.
Комиссия при оплате по банковской карте — от 1% до 2,8%
Комиссия при оплате через СБП — от 0,4% до 0,7%
Совкомбанк
Перейти на сайт
Комиссия при оплате по банковской карте — 1,8% до 2,6%
Комиссия при оплате через СБП — от 0,4% до 0,7%
Комиссия при оплате по карте Халва (карта рассрочки) — до 1,8%
Россельхозбанк
Перейти на сайт
Размер комиссии рассчитывается индивидуально: зависит от вида деятельности, оборота компании и других факторов.
Комиссия при оплате по банковской карте — 0,8% до 2,7%.
Комиссия при оплате через СБП — от 0,4% до 0,7%.